Contra el blanqueo de dinero
Stake no es una institución financiera en virtud de la legislación de Curazao y no está sujeta directamente a los estatutos y reglamentos de las instituciones financieras. Sin embargo, de conformidad con la Normativa de 2016 para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo proporcionada por la Junta de Control del Juego de Curazao, Stake prohíbe y rechaza el uso de productos de Stake para actividades ilícitas, incluido el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o la violación de sanciones comerciales. Stake supervisa las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional y otros grupos del sector del juego, además de la Junta de Control del Juego de Curaçao, y tomará las medidas necesarias para reflejar los cambios en la legislación.
Las prácticas de Stake para prevenir actividades ilícitas incluyen:
- Adopción de una política, procedimientos y controles por escrito para protegerse contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las infracciones de las sanciones comerciales.
- Designación de un responsable de cumplimiento que supervise la aplicación de las políticas, procedimientos y controles.
- Impartición de formación al personal pertinente.
- Revisiones independientes, supervisión y mantenimiento de políticas, procedimientos y controles.
Definiciones
Blanqueo de capitales: Hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente parezcan legales, lo que implica tres pasos:
- Colocación: Colocación de las ganancias ilícitas en instituciones financieras.
- Estratificación: Separación de las ganancias de su origen mediante complejas transacciones financieras.
- Integración: Utilización de transacciones legítimas para disfrazar las ganancias ilícitas.
Actividad sospechosa: Actividad en la que existen indicios de fines fraudulentos o ilegales.
Sanciones: Acciones de la comunidad internacional para prohibir o limitar las actividades del objetivo de las sanciones.
Gobernanza y supervisión
Stake ha nombrado a un Director de Cumplimiento responsable de coordinar la aplicación de la política ALD, desarrollar iniciativas ALD, revisar la política ALD, evaluar los nuevos requisitos reglamentarios e investigar las actividades sospechosas o inusuales. Stake también imparte formación AML a todos los empleados con regularidad.
Diligencia debida sobre el cliente
Stake utiliza la Diligencia Debida sobre el Cliente (DDC) basada en el riesgo para comprender la naturaleza y el propósito de la relación con el usuario y desarrollar así un perfil de riesgo del cliente. Stake recopila cierta información en el momento de la apertura de la cuenta en función del tipo de cuenta y de los servicios ofrecidos. Se aplican diferentes medidas de DDC para las distintas cuentas y servicios.
La DDC incluye procedimientos para:
- Recopilar información de referencia en el momento de la creación de la cuenta.
- Supervisar el perfil de riesgo asociado a la cartera de criptomoneda utilizada para financiar la cuenta del usuario.
- Mantener registros de la información utilizada para identificar al usuario.
- Determinar si un usuario aparece en alguna lista de terroristas conocidos o sospechosos o de organizaciones terroristas.
Las medidas incluyen:
- Verificación de identidad y edad: Con el apoyo de un proveedor de servicios externo.
- Información sobre el cliente: Recopilación de detalles para formar una creencia razonable sobre la identidad del usuario.
- Geo-bloqueo: Bloqueo de usuarios de jurisdicciones prohibidas o sancionadas.
- Prohibiciones contractuales: Notificar a los usuarios que Stake no ofrece servicios en jurisdicciones restringidas.
Diligencia debida reforzada
Stake realiza un seguimiento continuo para detectar comportamientos que indiquen blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Las banderas rojas desencadenan acciones adicionales, incluida la diligencia debida reforzada.
La diligencia debida reforzada puede incluir:
- Nombre legal completo.
- País de nacionalidad.
- Dirección permanente.
- Número de identificación.
- Documento de identidad.
- Fuente de fondos y patrimonio.
Política de aceptación
Stake bloqueará a los usuarios que:
- No proporcionen la información de identificación solicitada.
- Proporcionen documentos falsos.
- Intenten engañar sobre su ubicación.
- Procedan de jurisdicciones restringidas o sancionadas.
- Figuren en listas de sanciones.
- Son adictos al juego o tienen problemas de salud mental.
- Proceden de jurisdicciones restringidas.
Supervisión de transacciones
Stake cumple los programas de sanciones económicas y comerciales y ha establecido un programa de supervisión de transacciones. Las medidas incluyen:
- Supervisión de jurisdicciones sancionadas o prohibidas.
- Búsqueda de partes sancionadas.
- Identificación de actividades inusuales.
- Utilización de medidas antimezcla.
- Revisión de las transacciones a través de Chainalysis.
- Imposición de diligencia KYC para las cuentas que alcanzan los umbrales de retirada.
Los controles adicionales incluyen la detección de evasión de prohibiciones, la supervisión de zonas horarias y las revisiones de productos y servicios.
Educación y formación
Stake imparte periódicamente a sus empleados formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y cumplimiento de las sanciones comerciales.
Informes
Stake está obligada a informar sobre transacciones inusuales o sospechosas según la Ordenanza Nacional. Los clientes identificados en las listas de sanciones o vinculados al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades delictivas serán notificados como actividad sospechosa al regulador.